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团伙开饭店诱人刷卡消费盗取食客信息偷钱

来源: 时间:2018-08-03 16:40:01

团伙开饭店诱人刷卡消费 盗取食客信息偷钱

年届而立之年的刘辉(化名)毕业于某名牌大学金融专业,他既聪明又精明,对银行卡更是独有研究。可是,他的聪明用错了地方。为了金钱,他置法律于脑后,与自己的妻子、嫂子、大姨子合伙,从事银行卡犯罪。该团伙以承包饭店为幌子,窃取顾客银行卡信息,复制后疯狂盗取卡内款项,非法得款数十万元。今年1月,该家族式犯罪团伙被江阴警方摧毁,一家人相聚在看守所里过年,泪眼相对悔之已晚。   银行卡存款离奇消失 引出盗卡大案

卡还在手里,卡里的钱却在外地被取走

江阴的王女士手头有好几张银行卡,上个商场,进个饭店,遇上大额消费,喜欢刷个卡,方便又干脆,大量现金放在身上不安全,还省却了数钱的麻烦。银行卡用了十几年,从来没有出过差池。

2010年11月,王女士购的新房投入装修。11月19日,她到建材市场挑选了一堆墙地砖。刷卡付款时,卡内显示的现金余额让她大吃一惊,她记得清清楚楚,卡内有8万余元存款,这是她2010年初以来逐步存进去的,是为房子装修备的款。“会不会是银行信息出了错?”带着一丝侥幸,王女士赶到银行查询。银行的查询令王女士呆若木鸡,银行卡里确实只剩1万多元余款。交易明细显示,在2010年11月13日,一天时间里,她的银行卡发生三次转账,6次现金提款,提款地点均在湖北麻城。王女士蒙了,她虽然经常外出旅游,但从未去过湖北,麻城这个地名对她来说很陌生,怎么会跑到麻城去提钱呢?况且,银行卡也一直在自己身边,从未遗失过。一定是有人盗取了卡内的钱。当天,王女士向江阴璜塘派出所报了案。

璜塘派出所会同江阴公安刑侦大队立即投入调查。王女士的银行交易记录有好几笔是在江阴的取款记录,这些王女士都记得,至于后面那几笔在湖北麻城的交易,则是子虚乌有。

小饭店刷卡经历引发怀疑

在银行取款泄露银行卡信息的可能被基本排除,但在交易清单上,有一笔交易引起了民警的注意,即2010年11月5日,王女士在无锡梁青路上的某蒸菜馆饭店刷卡消费180元。区区180元,怎么还刷了卡呢?王女士回忆起刷卡那天的情景。

去年11月5日上午,也就是半个月前,王女士和几名朋友开车到无锡市区游玩购物。中午,来到梁青路上的这家蒸菜馆用餐,点了几个菜,总价220元。餐毕,王女士拿现金到柜面付款。平时,她也有付现金的习惯,这次,收银员却提醒她刷卡。王女士问刷卡与付现金有什么不一样,对方称刷卡可以8折优惠。刷个卡省40元,何乐而不为,她就刷了。据王女士称,饭店里的人都是外地人,讲普通话,收银员是个20岁出头的男青年。

按理说,去饭店吃饭,刷卡打折是很正常的事,可这折扣有点离谱,一般来说是9.5折,最大的优惠也就9折。问题会不会在这次刷卡上呢?

小饭店老板一夜间消失

当天,民警驱车赶到梁青路。没想到,蒸菜馆前门可罗雀,铁将军把门。透过橱窗玻璃,可以看到店堂里桌椅散乱,布满灰尘,一片狼藉。蒸菜馆的门上贴着一则转让启事,上面留有联系。

接到,老板娘阿琴心急火燎赶来。她也正急着要找警察报案呢。原来,这家蒸菜馆是阿琴前几年从别人手里盘过来的。2010年9月下旬,她在上发布了转让信息,很快就有人联系。国庆期间,一个自称“刘辉”的男子找上门来。这人30岁模样,操一口普通话,自我介绍在无锡的银行上班,老婆做广告,自己的姐姐带着个孩子,住在家里不方便,想盘个饭店让家里人做做。双方随即商谈转让事宜,约定转让价为25万,先付4万元,余款2011年3月付清。

刘辉很快付了4万元现金。10月9日,蒸菜馆在一阵阵鞭炮声中重新开张,只是主人换了面孔,饭店的厨师和服务员还用原来的。那段时间,阿琴在家修身养神,日子过得逍遥自在。可是,11月11日上午,一个把她平静的生活打乱了。是蒸菜馆的厨师打来的。厨师说:“10日晚上还正常营业的,11日早上,他和服务员到店里上班时,发现店门大开,老板、收银的全不见了,饭店里的电脑等贵重物品也没了。”阿琴立马赶到店里,傻了眼,店里像被洗劫过一样,怎一个乱字了得。据厨师、服务员反映,从10月份以来,他们压根没有拿到工钱,外面还欠了不少货款,林林总总加起来有5万之多。

专案组辗转三省寻踪,锁定人犯

新装的节能灯后竟是摄像头

难道这个“刘辉”仅仅是因为经营不善,生意维持不下去而人间蒸发吗?民警依托警方信息平台,了解到滨湖荣巷派出所也在11月中旬接到2起类似报案,2名报案人均在这家蒸菜馆刷卡消费过,时间也都是11月初。而阿琴反映的一个细节,更让警方感到在“刷卡”的背后隐藏着罪恶。

阿琴说,因为店小,蒸菜馆一直是现金消费,从没使用过POS机。阿琴不办POS机还有一个原因,就是POS机返点太高,不划算,小本生意,赚点利润不容易,何必再把钱“送”给银行呢?“刘辉”来了后,口气很大,说自己是银行的,一定要用POS机。他要走了阿琴的印章、身份证,以阿琴的名义办了个POS机。阿琴还说,以前店里吧台上方是没有灯的,有一次她散步路过顺便到店里看看,发现吧台上方新装了一盏节能灯,就问“刘辉”为什么装灯,“刘辉”称为了节省电。多个灯怎么会节省电,阿琴没想明白,在警方的介入调查后,这个秘密才被揭开,原来“刘辉”在节能灯下偷偷安装了一个摄像头,刷卡人的一举一动尽在摄像头的监控之下,甚至密码也被看得一清二楚。

至此,王女士银行卡被盗一案,“刘辉”等有重大嫌疑。江阴警方成立专案组全力侦查。

专案组辗转三省擒住嫌犯

专案组研判3起同类案件的具体情况,查明王女士的7万元取款地在湖北麻城,另两名受害者被骗的钱则分别在河南商城、固始两地分别被取现6000元和9100元,取款时间是11月20日。专案组派出小分队分赴湖北麻城,河南固始调查。

人生地不熟,要找出取款人谈何容易。办案民警在当地警方和银行部门的支持下,从麻城当地银行取款监控录像入手。在银行浩瀚的录像信息中,办案民警锁定了一个可疑人员,只见此人在取款时戴一顶深色耐克帽,帽沿压得很低,遮住了眉眼,还戴了一只大花口罩,显然是刻意在遮挡其面貌特征。

而在河南固始,民警获得了重要证据。从监控录像中,可以看到取款人与麻城的嫌犯为同一人,只见他先后使用了11张封面为白色的磁卡,这些卡与正常的银行卡有明显差异,其中9张卡交易失败,两张取现19100元。通过对比,发现这11张卡的卡号与蒸菜馆POS机上刷卡消费的记录完全一致。由此,“刘辉”等人作案的嫌疑得到证实。

狐狸再狡猾也斗不过好猎手,何况这么大一群人,他们不是活动在真空中,总会留下蛛丝马迹。专案组多种手段齐上,经过2个多月工作,成功锁定这伙人分别落脚安徽合肥和湖北襄樊两地,其中“刘辉”、“罗拉”还是一对夫妻。两个抓捕小分队如离弦之箭射向合肥和襄樊。寒冬季节,天降大雪,办案民警顶风冒雪,于2011年1月18日下午,在当地警方配合下,两路人马同时发力,将“刘辉”等5名犯罪嫌疑人悉数抓获,查获磁卡、摄像头、电脑等作案工具,还有20余张克隆的银行卡。

“刘辉”、“罗拉”很年轻,有一个2岁多的孩子。被警方押离家门时,这对夫妻掉下了眼泪。